Enhver virksomhet, virksomhet og kampanje krever visse risikoer som kan påvirke det endelige resultatet av implementeringen. Implementering av en forretningsstrategi innebærer en endring i gründers rettigheter, forpliktelser og plikter, mulige forekomster av utilsiktede og tidligere ubrukte prosesser, samt andre konsekvenser.
For å velge riktig sett med handlinger for å oppnå resultatet av en aktivitet, er det nødvendig å ta hensyn til mulig påvirkning av bivirkninger slik at den unnfangede hendelsen ikke mister betydningen. Ethvert taktisk (strategisk) opplegg bør utsettes for risikoanalyse før bruk for å minimere sistnevnte.
Risikoanalyse av foretaket (selskapet) begynner med deres vurdering. For dette er det nødvendig å velge en vurderingsmetodikk som må tilfredsstille sikkerhetskravene til en viss type aktivitet og de lovlige regulatorene for denne aktiviteten.
Risikoanalyse krever bruk av tilgjengelig informasjon for å vurdere sannsynligheten for forekomst av visse hendelser og mulig omfang av konsekvensene av dem.
Som regel forstås risiko som negative hendelser og omstendigheter, for eksempel tap under satsningen, naturkatastrofer med alvorlige konsekvenser, etc. Risikoanalyse er imidlertid med på å identifisere potensielle positive konsekvenser. Det er nødvendig å oppdage fremtidige problemer og vurdere utviklingsmuligheter.
Risikoanalyse utføres på et kvantitativt og kvalitativt nivå (risikoanalysemetoder velges individuelt).
I en kvantitativ analyse blir fenomenene som studeres tildelt numeriske (kvantitative) verdier, empiriske data blir brukt. På dette nivået er analysen ekstremt objektiv og nøyaktig (for denne metoden).
Kvalitativ analyse inkluderer en intern (instinktiv) vurdering av omstendighetene. På dette nivået er subjektivitet og tilhørende tvil tillatt.
Sammenlignet disse to analysenivåene, er det nødvendig å dvele mer detaljert på den kvantitative. Det kan gjøres på mange måter.
Den deterministiske tilnærmingen bruker poengestimater. For å forstå hva utfallet kan være i enkelttilfeller, tildeles forskjellige hendelser visse verdier. I den økonomiske modellen kan man for eksempel vurdere følgende alternativer: det verste (fremtidige tap), det beste (fremtidig overskudd) og det mest sannsynlige (moderat, relativt overskudd).
I dette tilfellet har metoden en rekke ulemper: den tar ikke hensyn til de mange mulige scenariene, men fokuserer på bare noen få grunnleggende versjoner (som alle anses som likeverdige); utilstrekkelig vurdert faktorer som kan påvirke utviklingen av situasjonen, noe som fører til en forenkling av modellen. Imidlertid bruker mange virksomheter denne tilnærmingen, til tross for den relativt lave påliteligheten til resultatene av en slik analyse.
Stokastisk risikoanalyse (Monte Carlo-metoden) er mer pålitelig. Med denne tilnærmingen blir de innledende parametrene presentert som verdiområder (produserer en sannsynlighetsfordeling). Dessuten har forskjellige variabler forskjellige sannsynligheter for konsekvenser. Verdiene velges tilfeldig basert på mulige sannsynlighetsfordelinger.
Prøver kalles iterasjoner. Prøveresultater blir registrert. For å utføre simuleringen gjentas prøvetakingsprosedyren hundrevis av ganger, derfor er slike resultater mye mer i stand til å avsløre sannsynligheten for de forventede hendelsene. Dataene for slik modellering kan ikke bare demonstrere fremtidige hendelser, men også vise sannsynligheten for at de forekommer. Resultatene kan være representert grafisk, i tillegg til å reflektere deres følsomhet, det vil si vise hvilke av variablene som har mest påvirket resultatet. Ved hjelp av denne metoden er det også mulig å vise sammenhengene mellom de opprinnelige variablene.
Det er mest praktisk å foreta en kvantitativ risikoanalyse på grunnlag av Excel-regneark, ettersom verktøyene i dette programmet lar deg legge til nye funksjoner for å kunne fordele sannsynligheter og få de mest nøyaktige resultatene.
