I dag, i et stort antall utkast til forretningsplaner, selv om de har en passende seksjon som inneholder et analytisk aspekt, blir problemet bare innsnevret til analyse av finansiell eller bankrisiko, og hele spekteret av risiko reflekteres ikke. Imidlertid må spesialister benytte seg av både kvalitativ og kvantitativ risikoanalyse. La oss dvele ved den andre typen.
Kvantitativ analyse gjelder bare for risikoer som er kvalifisert i prosessen med kvalitativ analyse som de som har en betydelig innvirkning på måloppnåelsen. Ved gjennomføring av en slik analyse bør effekten av hendelser av denne typen evalueres med en spesifikk digital vurdering.
Noen ganger kan det ikke være nødvendig med kvantitativ analyse når det utvikles effektive tiltak for risiko-respons. De vanligste blant ofte brukte analysemetoder er følgende:
- sensitivitetsforskning, som innebærer å bestemme refleksjonen av usikkerhetsgraden til hvert enkelt element i et forretningsprosjekt når du aksepterer andre elementer av en grunnleggende verdi;
- vurdering av den forutsagte pengeverdien ved å multiplisere hver verdi med sannsynligheten for dens forekomst, blir resultatene oppsummert.
En kvantitativ analyse av ethvert investeringsprosjekt bestemmer den numeriske verdien av verdiene til visse risikoer. Det er basert på sannsynlighetsområdet, teorien om driftsforskning og matematisk statistikk.
En kvantitativ analyse blir utført i tilfelle to forhold: en grunnleggende beregning av et forretningsprosjekt og en fullverdig kvalitativ analyse. Dens oppgave er å numerisk måle påvirkningen av noen endringer i faktorer på dynamikken i kriterier som viser effektiviteten av prosjektet.
Ofte brukte metoder for kvantitativ analyse av forretningsprosjekter:
- analyse av slike resultatindikatorer som netto nåverdi og avkastning, samt lønnsomhetsindeks;
- justering av diskonteringsrenten;
- Monte Carlo-metoden (andre navn - simulering);
- å bygge et beslutnings tre.
Alle de listede analytiske metodene for forretningsprosjekter er basert på sannsynlige tilnærminger.
Kvantitativ og kvalitativ analyse og deres effektivitet avhenger direkte av kravene til de endelige indikatorene (resultatene), informasjonsbasen og planleggingsnivået. Så for eksempel for små prosjekter er ganske effektive metoder: analyse av justeringer av diskonteringsrenten og følsomheten. For store prosjekter - simulering og konstruksjon av kurver for sannsynlighetsfordeling. Hvis resultatet av prosjektet avhenger av vedtakelsen av visse beslutninger, er det nødvendig å bygge et beslutnings tre.
Dermed bør analysemetodene brukes omfattende ved å bruke sine enkleste varianter på vurderingsstadiet, og mer komplekse og krever ytterligere data - med den resulterende begrunnelsen for forretningsprosjekter.
